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欧科云链：Web3技术的“iPhone时刻”，会在2024年出现吗？_财经_中国网

欧科云链：Web3技术的“iPhone时刻”，会在2024年出现吗？_财经_中国网

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欧科云链：Web3技术的“iPhone时刻”，会在2024年出现吗？

2024年01月03日13:01  中国网财经  

新闻爆料:finance@china.org.cn 电话:(010)82081166

　　受宏观紧缩环境及大型机构暴雷的影响，加密市场已经历近两年低谷期。随着宏观政策稳定，有关加密资产现货ETF的利好不断传出，叠加铭文热潮及减半周期临近，市场对加密资产的兴趣持续上涨。

　　新的周期似乎正在到来。但除了行情复苏，2024年我们还能期待什么？岁末年初之际，欧科云链研究院希望回归Web3技术本质，不谈行情与监管，从技术应用视角去探寻下个周期中可能属于Web3技术的“iPhone时刻”。

　　1、代币化是Web3技术大规模采用的驱动力

　　1995年初，纽约圣马可广场12号新开了一家咖啡店。这家咖啡店并不显眼，却在当时引起轰动，原因在于店里提供了一项当时很多人从未听说的服务——接入互联网。那时候互联网只是小众产物，参与其中的都是期待着“赛博空间”带来全新秩序的新人类。直到更多面向现实生活的应用出现，互联网成为咖啡馆、餐厅、图书馆、学校等现实中一切的载体，甚至更多：互联网才成为了这个时代最重要的基础设施。

　　如今的Web3就如同1995年的互联网，性感但小众。但随着越来越多的商业机构与政府选择拥抱创新，Web3市场同样迫切需要更多贴近现实的应用和产品，以打破技术与用户之间的藩篱，真正实现大规模应用。观察各类创新，我们认为代币化将成为推动Web3技术大规模采用的驱动力，也是2024年最值得期待的关键词。

根据Carlota Perez框架，21.co认为加密技术正从狂热向协同阶段过渡。

　　互联网的基本逻辑是加强连接：人与人的连接，人与物的连接，物与物的连接。作为下一代互联网，Web3技术应遵循同一逻辑。但过去十余年，Web3尤其是加密市场始终相对封闭，叙事仅限于链上。尽管常有动辄成百上千倍的增长，但终究只是加密生态内循环，与现实没有真正联系。直到代币化重新被关注，Web3与现实世界的融合才开始经历前所未有的增长。

　　代币化所带来的不仅是链上创新，所带来的改变也不止于链上。——代币化改变的是现实世界中各类资产的价值转移、结算和存储方式，比如房地产、艺术品或各类金融工具及产品。与其他加密创新相比，代币化能让区块链与Web3更真实，因为它的底层资产至少是用户可感知和可理解的。

目前已发行代币化产品基本上以链下资产为价值支撑。

　　代币化的另一个特征是对监管更友好。加密资产监管难是因为其游离在现实世界之外，没有可参照的监管规则，但代币化与现实连接更紧密，可视为资产数字化的进化形态。只要抓住代币化产品的现实资产，就能找到监管抓手。因此相较其他加密创新，代币化对监管是更加友好且更易接受的。此外，现阶段参与代币化实践的银行和金融机构也会将他们在合规领域的能力与经验带到代币化领域。

2023年11月初香港SFC发布关于代币化证券相关的通函

　　前摩根大通商品交易业务主管布莱斯·马斯特斯(Blythe Masters)在2015年接受彭博社采访时表示，“你应该像对待上世纪90年代初互联网的发展一样认真对待这项技术。”这种说法如今恰逢其时——对用户更易感知、对机构更有价值、对监管更加友好，代币化已经成为加速Web3技术采用的重要推动力。

　　2、2024年的代币化，和2023有什么不一样？

　　如今距离完全采用代币化和Web3技术还有很长的路要走，但2024年改变将继续发生。与2023年相比，欧科云链研究院认为代币化将会呈现以下特征：

　　(1)支撑代币化的区块链及Web3技术将在后端变得更加隐形，创新将集中到更多面向现实的代币化产品层面上。区块链技术也将与现有信息技术产生更紧密的融合，加速更多现实资产与数据上链。

　　(2)更多国家和地区不仅会承认代币化的发展潜力，还将加速制定规则以适应代币化创新。香港、泰国和新加坡已经为代币化实践奠定了发展基础，他们的举措将成为其他国家及地区参考的对象。

　　(3)尽管链上原生的代币化项目可能更具活力，但传统金融机构的代币化实践将在2024年更加活跃。代币化能为传统金融市场带来提高资本效率、节约运营成本、增强透明性、满足多元需求等好处，但这些优势很多只是理论上的。为了更稳妥地创新，我们认为金融机构2024年将继续采取分步走战略进行代币化实践，即先从金融产品的部分流程开始实施代币化，获取部分技术优势，再向全流程拓展。一步到位的代币化目前仍不现实。

　　(4)存款代币化和基金代币化将在2024年迎来更繁荣地发展。存款代币化可能是目前最接近大规模应用的资产，美国监管的态度已向积极方向转变，JP摩根的代币化存款方案也得到绿灯，我们期待2024年有更多银行参与其中。代币化基金方面，嘉实国际已于今年11月推出亚洲首支面向专业投资者的代币化基金，据知情人士透露，更多香港基金正开展面向散户的公募基金代币化探索：香港或将成为代币化基金市场的领先者。

　　(5)金融机构将更多地选择在公有链上进行代币化实践。与2017年多发生于私有链或许可链中的资产代币化不同，金融机构正越来越多地探索在去中心化框架内进行传统金融工具和产品的代币化探索。这一方面表明公有链技术在过去数年时间内的迅速发展，已初步具备支撑商业应用的能力，更说明传统金融机构对公有链网络安全性和性能信心的不断增强。这种变化与数年前形成鲜明对比，但将在2024年继续延续。

已发行代币化产品的区块链选择情况

　　2024年有很多值得关注的事情：比特币减半、以太坊坎昆升级、加密资产现货ETF等等，它们可能会让加密规模进入另一个量级，让市值再创新高；但代币化创新却更令我们感到兴奋，因为它不仅会让更多现实资产进入数字空间，还将使Web3技术真正走进现实世界，让技术在真实场景中发挥价值。

　　2024年，或许就是代币化和Web3技术的拐点，我们期待着属于Web3技术的“iPhone时刻”到来。

(责任编辑：朱赫)

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欧科云链研究院分析“证券型代币”是香港金融资产下一个加速赛道_腾讯新闻

欧科云链研究院分析“证券型代币”是香港金融资产下一个加速赛道_腾讯新闻

欧科云链研究院分析“证券型代币”是香港金融资产下一个加速赛道

出品｜欧科云链研究院

作者｜Hedy Bi

“数字化正在使传统行业的边界变得模糊，这是一场真正的金融革命。”

麦肯锡早在2017年的《在没有边界的世界中竞争》报告中就以此形容了数字化浪潮。随着全球对虚拟资产逐渐接受，其背后的潜力也引发了监管机构的讨论。当代币被视为金融工具时，证券型代币成为各国监管机构，包括香港证券及期货事务监察委员会（SFC）在内的重点关注对象。

回顾香港自10月31日发布的《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》重申代币化的潜力和前景，此外，就在上个月，香港SFC金融科技部门负责人黄乐欣表示，证券型代币和现实世界资产（RWA）将不再被列为“复杂”产品定义，并提到可能会有新版的证券型代币发行（STO）法规。

金融资产的发行与交易通常需要承受严格的监管，其中以证券最具代表性。证券型代币与传统证券相似，因此探讨证券型代币的监管是监管机构最易拓展监管范围的代币类型之一。

香港监管在助跑

欧科云链研究院从今年年初开始，从参与港府针对于虚拟资产平台的建言再到持续地与香港各界展开深入交流。在这个过程中，笔者认为SFC对于证券型代币是持“助跑”态度的，具体有以下几点：

1、1+7号牌照

香港监管机构根据提供的交易服务是否证券型代币，以及机构自身性质，对牌照的要求也不同。具体而言，在香港提供或积极推广证券型代币交易服务的虚拟资产交易平台需要获得香港证监会颁发的第1类受监管业务（证券交易）及第7类受监管业务（提供自动化交易服务）牌照。而提供非证券型代币的平台还需取得VASP牌照。

对于推广及分销证券型代币（不论是在香港或以香港投资者为对象）的任何人或者机构来说，除非获得适用的豁免，否则须根据《证券及期货条例》就第1类受规管活动（证券交易）获发牌或注册。

2、移除12个月发行后往绩记录要求

证券型代币不再需要12个月发行后往绩记录。但持牌平台运营者需要遵守《虚拟资产交易平台指引》下的一般代币纳入准则，以及证监会将来适时发布的证券型代币分销指引。

3、合理的尽职调查

平台运营者需要对拟纳入平台交易的证券型代币进行合理的尽职审查，并对此负有最终责任。同时，平台运营者还需确保内部监控措施、系统、技术等能够支持任何特定风险。

交易上链，合规也上链

金融机构在面对这种高速而全天候的金融工具的发行和交易时，除了展业第一步拿牌之外，平台运营者、经销商和经纪人等相关方应进行自我内部监控和风险管理措施，并且把重点放在反洗钱、反恐融资（AML&CFT）方面。

据公开信息统计，去年一年反洗钱（AML）罚款总额将近 50 亿美元。大多数处罚都与身份验证和 "了解你的客户"（KYC）解决方案实施不当或内部政策和风险管理系统不足有关。且去年12月立法会通过《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》，补全了监管框架之后，才有了目前香港大踏步进入Web3的景象。

Source：Sumsub

当交易“上了链”，AML合规也需“上链”。那根据国际上公认的金融行动特别工作组（FATF）建议，AML&CFT重点关注的客户身份识别和风险评估、持续监测和报告以及控制措施三方面也需相应调整。

以证券型代币为例，在发行阶段，虚拟资产交易平台、经销商、经纪人等要求交易方提供KYC是属于链下信息收集用于客户身份识别。这一步骤是传统金融合规中的常规措施，当投资者提供了链上的账户地址（钱包）以及用他的链上资产进行交易时，KYC还应延续到链上识别，由下图可以看出客户身份的全面识别贯穿全程。

Source: ResearchGate

当证券型代币不依靠中介机构可以自由流转时，链上的KYA（Know Your Address，了解您的地址，注1）和KYT（Know Your Transaction，了解您的交易，注2）变得尤为重要。

这与传统的证券不同，证券是中心化结构为主，机构间交易的合规依托机构层层KYC来确保。对于金融机构最有效的做法就是采用例如欧科云链OKLink、Chainalysis、Elliptic等链上合规工具追踪客户在链上的虚拟资产动向，从而进行全过程监管与全链条跟踪，旨在防范账户（链上地址）与真实身份脱节的洗钱行为。

下图就以欧科云链OKLink的Onchain AML为例来说明金融机构如何运用链上合规工具进行全生命周期的风险管控，做到链上链下相互配合：

金融机构像英国巴克莱银行，早在2015年就已经尝试运用链上合规金融工具去识别风险、预防AML&CFT所带来的风险。不仅如此，包括银行和支付等金融科技公司在内的金融机构纷纷投资链上合规工具，据公开信息统计，投资金额最大的一轮资金规模达到了6千万美元，而链上合规工具赛道头部企业估值也高达近百亿美元。

“我们在链上数据领域深耕多年，最终目标就是成为这错综复杂的数字新世界的链上导航仪。随着全球以及香港政府对虚拟资产的不断接纳，欧科云链OKLink推出Onchain AML将为金融机构和参与者提供可靠的合规指引。” 欧科云链OKLink产品总监Nick Xiao如是说。

证券型代币, 所有权新代表

归根结底，证券型代币代表的是所有权，例如股权、房地产等。它们与证券之间的最大区别是，每一种资产都是以代币（据IMF最新文章，代币是由使用加密技术的数字账本中的条目制定的单位）形式建立在区块链之上的。与证券市场类似，证券型代币的发行和交易需要遵守金融监管的规定和规范。

作为所有权的新代表，证券型代币也意味着Web3正在用其代币的数字形式打破证券行业的边界，通过全球可访问性、高流动性、高安全性和透明度以及自动化智能化等特点，不断拓宽传统证券行业的边界。香港投资推广署财经金融及金融科技主管梁瀚璟于今年6月表示，从港府层面出发，资产代币化（包括证券型代币）被视为数万亿级别的商机。

将传统金融工具与区块链技术相结合，是全球金融业的永恒话题。同时这对监管机构的技术监管能力方面，监管机构提出了新要求，但这并不影响全球对证券化代币的监管出台，为其定位。除了香港SFC外，欧科云链研究院对全球主要国家对证券代币化的监管现状进行了整理，详见下表。

未来商业的原始天性不会变。当交易上链，打开这“百万亿级别的商机”，只有在确保合规性并将其纳入上链运行后，这才是主流真正认可一项新科技之时。

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欧科云链分析，代币化或将成为2024Web3技术应用的突破点_凤凰网

分析，代币化或将成为2024Web3技术应用的突破点_凤凰网

首页资讯视频直播凤凰卫视财经娱乐体育时尚汽车房产科技读书文化历史军事旅游佛教更多国学数码健康家居公益教育酒业美食财经 > 商讯 > 正文欧科云链分析，代币化或将成为2024Web3技术应用的突破点凤凰网财经下载客户端独家抢先看2024年01月03日 14:54:47 来自北京市出品｜欧科云链研究院作者｜Jason Jiang受宏观紧缩环境及大型机构暴雷的影响，加密市场已经历近两年低谷期。随着宏观政策稳定，有关加密资产现货ETF的利好不断传出，叠加铭文热潮及减半周期临近，市场对加密资产的兴趣持续上涨。新的周期似乎正在到来。但除了行情复苏，2024年我们还能期待什么？岁末年初之际，欧科云链研究院希望回归Web3技术本质，不谈行情与监管，从技术应用视角去探寻下个周期中可能属于Web3技术的“iPhone时刻”。1、代币化是Web3技术大规模采用的驱动力1995年初，纽约圣马可广场12号新开了一家咖啡店。这家咖啡店并不显眼，却在当时引起轰动，原因在于店里提供了一项当时很多人从未听说的服务——接入互联网。那时候互联网只是小众产物，参与其中的都是期待着“赛博空间”带来全新秩序的新人类。直到更多面向现实生活的应用出现，互联网成为咖啡馆、餐厅、图书馆、学校等现实中一切的载体，甚至更多：互联网才成为了这个时代最重要的基础设施。如今的Web3就如同1995年的互联网，性感但小众。但随着越来越多的商业机构与政府选择拥抱创新，Web3市场同样迫切需要更多贴近现实的应用和产品，以打破技术与用户之间的藩篱，真正实现大规模应用。观察各类创新，我们认为代币化将成为推动Web3技术大规模采用的驱动力，也是2024年最值得期待的关键词。根据Carlota Perez框架，21.co认为加密技术正从狂热向协同阶段过渡。互联网的基本逻辑是加强连接：人与人的连接，人与物的连接，物与物的连接。作为下一代互联网，Web3技术应遵循同一逻辑。但过去十余年，Web3尤其是加密市场始终相对封闭，叙事仅限于链上。尽管常有动辄成百上千倍的增长，但终究只是加密生态内循环，与现实没有真正联系。直到代币化重新被关注，Web3与现实世界的融合才开始经历前所未有的增长。代币化所带来的不仅是链上创新，所带来的改变也不止于链上。——代币化改变的是现实世界中各类资产的价值转移、结算和存储方式，比如房地产、艺术品或各类金融工具及产品。与其他加密创新相比，代币化能让区块链与Web3更真实，因为它的底层资产至少是用户可感知和可理解的。目前已发行代币化产品基本上以链下资产为价值支撑。代币化的另一个特征是对监管更友好。加密资产监管难是因为其游离在现实世界之外，没有可参照的监管规则，但代币化与现实连接更紧密，可视为资产数字化的进化形态。只要抓住代币化产品的现实资产，就能找到监管抓手。因此相较其他加密创新，代币化对监管是更加友好且更易接受的。此外，现阶段参与代币化实践的银行和金融机构也会将他们在合规领域的能力与经验带到代币化领域。2023年11月初香港SFC发布关于代币化证券相关的通函前摩根大通商品交易业务主管布莱斯·马斯特斯（Blythe Masters）在2015年接受彭博社采访时表示，“你应该像对待上世纪90年代初互联网的发展一样认真对待这项技术。”这种说法如今恰逢其时——对用户更易感知、对机构更有价值、对监管更加友好，代币化已经成为加速Web3技术采用的重要推动力。2、2024年的代币化，和2023有什么不一样？如今距离完全采用代币化和Web3技术还有很长的路要走，但2024年改变将继续发生。与2023年相比，欧科云链研究院认为代币化将会呈现以下特征：（1）支撑代币化的区块链及Web3技术将在后端变得更加隐形，创新将集中到更多面向现实的代币化产品层面上。区块链技术也将与现有信息技术产生更紧密的融合，加速更多现实资产与数据上链。（2）更多国家和地区不仅会承认代币化的发展潜力，还将加速制定规则以适应代币化创新。香港、泰国和新加坡已经为代币化实践奠定了发展基础，他们的举措将成为其他国家及地区参考的对象。（3）尽管链上原生的代币化项目可能更具活力，但传统金融机构的代币化实践将在2024年更加活跃。代币化能为传统金融市场带来提高资本效率、节约运营成本、增强透明性、满足多元需求等好处，但这些优势很多只是理论上的。为了更稳妥地创新，我们认为金融机构2024年将继续采取分步走战略进行代币化实践，即先从金融产品的部分流程开始实施代币化，获取部分技术优势，再向全流程拓展。一步到位的代币化目前仍不现实。（4）存款代币化和基金代币化将在2024年迎来更繁荣地发展。存款代币化可能是目前最接近大规模应用的资产，美国监管的态度已向积极方向转变，JP摩根的代币化存款方案也得到绿灯，我们期待2024年有更多银行参与其中。代币化基金方面，嘉实国际已于今年11月推出亚洲首支面向专业投资者的代币化基金，据知情人士透露，更多香港基金开展面向散户的公募基金代币化探索：香港或将成为代币化基金市场的领先者。（5）金融机构将更多地选择在公有链上进行代币化实践。与2017年多发生于私有链或许可链中的资产代币化不同，金融机构正越来越多地探索在去中心化框架内进行传统金融工具和产品的代币化探索。这一方面表明公有链技术在过去数年时间内的迅速发展，已初步具备支撑商业应用的能力，更说明传统金融机构对公有链网络安全性和性能信心的不断增强。这种变化与数年前形成鲜明对比，但将在2024年继续延续。已发行代币化产品的区块链选择情况2024年有很多值得关注的事情：比特币减半、以太坊坎昆升级、加密资产现货ETF等等，它们可能会让加密规模进入另一个量级，让市值再创新高；但代币化创新却更令我们感到兴奋，因为它不仅会让更多现实资产进入数字空间，还将使Web3技术真正走进现实世界，让技术在真实场景中发挥价值。2024年，或许就是代币化和Web3技术的拐点，我们期待着属于Web3技术的“iPhone时刻”到来。关于欧科云链研究院欧科云链研究院是欧科云链集团旗下的战略研究机构，以帮助全球商业、公共和社会部门更深入地了解金融科技和区块链经济的演变为使命，输出深度分析和专业内容，涵盖技术应用与创新、科技与社会演变和金融科技挑战等主题，致力于推动区块链技术等前沿科技的应用与可持续发展。“特别声明：以上作品内容(包括在内的视频、图片或音频)为凤凰网旗下自媒体平台“大风号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储空间服务。Notice: The content above (including the videos, pictures and audios if any) is uploaded and posted by the user of Dafeng Hao, which is a social media platform and merely provides information storage space services.”

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欧科云链集团 — 区块链技术研发及服务提供商

集团 — 区块链技术研发及服务提供商中文/English全球领先的区块链技术领航者欧科云链集团是全球领先的区块链产业集团，亦是中国本土成立时间最早的区块链企业之一，是区块链行业的领军企业。2013 年成立以来，一直致力于区块链技术的研发与商用，现已发展成为全球化的大型区块链技术与服务提供商，在中国内地、中国香港、美国、新加坡、日本等 10 余个国家和地区设有分公司或办公室。2013成立于180+服务国家和地区50,000,000服务用户和地区全产业布局欧科云链集团旗下现有多个业界知名品牌及实体，涵盖区块链大数据、区块链技术研发与应用、区块链产业投资、区块链孵化器、数字资产交易等业务。集团子公司欧科云链控股有限公司在香港港交所主板上市，代码1499:HK。区块链大数据OKLink旗下OKLink 提供精准的链上数据分析服务高延展信息解决方案及区块链科普教育服务区块浏览器其自主研发区块链浏览器，“链上天眼”等功能对链上数据结构化处理能力世界领先区块链技术研发与应用专注推动区块链技术应用，自主研发的区块链底层架构产品，是目前全球范围少数支持大规模商业应用落地的区块链解决方案数字资产交易旗下 Okcoin持有美国、欧盟、日本等国家和地区监管牌照，开展合规数字资产交易欧科云链控股01499.HK香港主板上市公司，与中科院自动化研究所等国内外专业机构合作，开展区块链创新技术转化等业务区块链产业投资通过设立各类产业基金，为全球区块链优质创新项目提供投融资服务，推动构建区块链产业生态区块链孵化器围绕区块链产业生产而建立的全面孵化生态，提供区块链技术支撑、解决方案咨询、产业资本对接及多维度产业链互动等服务我们的使命推动区块链技术进步专注技术研发，潜心核心技术和底层技术的突破，推动区块链技术的不断进步和区块链应用的规模化落地加速全行业发展前行加大资本投入，大力构建和不断完善区块链产业生态，坚持以推动全行业又好又快发展为己任抢占技术产业制高点加快全球布局，为区块链技术在全球技术界抢占话语权，为全行业大规模走向世界占领产业制高点助力社会化认知普及勇担社会责任，体现行业领军企业的社会担当，向社会积极传递区块链企业的价值观和正能量推动区块链技术进步专注技术研发，潜心核心技术和底层技术的突破，推动区块链技术的不断进步和区块链应用的规模化落地加速全行业发展前行加大资本投入，大力构建和不断完善区块链产业生态，坚持以推动全行业又好又快发展为己任抢占技术产业制高点加快全球布局，为区块链技术在全球技术界抢占话语权，为全行业大规模走向世界占领产业制高点助力社会化认知普及勇担社会责任，体现行业领军企业的社会担当，向社会积极传递区块链企业的价值观和正能量Copyright © 2013-2023 OKG

欧科云链研究院：嘉实入局代币化基金，传统金融迈入香港Web3时代_腾讯新闻

欧科云链研究院：嘉实入局代币化基金，传统金融迈入香港Web3时代_腾讯新闻

欧科云链研究院：嘉实入局代币化基金，传统金融迈入香港Web3时代

出品｜欧科云链研究院

作者｜Jason Jiang

“

各类金融机构对传统金融工具代币化的兴趣正日渐浓厚。

据彭博社11月23日报道，嘉实国际正与Meta Lab合作，对嘉实国际旗下的一支基金产品进行代币化，并已完成向香港证券监管机构的通知。这是中资金融机构在亚洲推出的首支代币化基金，也是香港证监会发布代币化通函后业界的又一次重要实践。

本文将从目标群体、投资对象和技术特征等三个角度拆解嘉实国际推出的代币化基金，并将结合香港证监会最新发布的通函分析香港代币化证券的监管趋势。

代币化基金不限于专业投资者？

此次嘉实国际与Meta Lab合作推出的是一支面向专业投资者的代币化基金。“仅向专业投资者发售，且投资于美债等成熟金融产品，代币化基金获证监会许可的概率和效率会高很多”，一位参与代币化实践的知情人士表示。

由于监管合规限制，全球范围内的代币化基金目前少有直接向零售投资者发售：要么基于私有链或许可联盟链在特定范围内进行发售，即便是公有链上的代币化基金，也多通过白名单地址对特定人群或专业投资者开放。嘉实国际此次推出的就是基于公有链、但仅面向专业投资者的代币化基金。

不过，11月初香港证监会发布的《有关中介机构从事代币化证券相关活动的通函》释放出了积极信号，即代币化证券的发售不仅限于专业投资者。这意味着在满足监管要求的前提下，香港现阶段是允许代币化基金等产品公开面向零售投资者发售的。

但据知情人士透露，考虑到投资者保护以及风险控制等因素，香港短期内不会出现面向零售投资者的代币化基金。虽然代币化可以提高流动性，但这有赖于充分的市场需求、有效的价格发现机制和频繁的交易。而目前市场对代币化认知并不高，代币流动性和市场操纵等方面也面临挑战，所以“代币化基金很多没有二级市场，也很难获准在虚拟资产交易平台进行交易。”

从长远看，我们认为香港还是会适当时机推出面向零售投资者的代币化基金。这个时机的重要标准就是中介机构能在满足传统证券监管的基础上，有效应对代币化所带来的所有权、技术网络安全以及反洗钱等风险。

正如香港证监会行政总裁梁凤仪此前所说的，“使用新技术一定有新的风险，所以要尽量让风险减到最低，要具备能够应对新风险的新工具，才能够享受新技术给金融服务带来的好处。”

香港证监会此前多次强调区块链分析工具在虚拟资产领域的重要性。在代币化证券合规监管过程中，区块链分析工具等合规科技产品同样能发挥价值：相关机构能快速追踪链上地址及交易活动，并通过分析交易模式、地址关联和资金流动，及时发现异常交易和识别潜在风险，从而为监管机构和代币化服务提供方提供线索和决策支持。

代币化基金的投资对象是什么？

在代币化基金市场，美债是最常见的投资对象之一。此次嘉实国际推出的代币化基金主要投资于投资级美债。

美债是目前全球代币化进展最快的领域之一，市场体量超7.7亿美金，并仍以每月10%左右的增速扩大规模。但在合规条件下，无论是传统基金公司还是DeFi协议均无法直接将美债代币化，大都要通过对持有美债的基金份额或对持有美债的SPV（特殊目的公司）债务代币化，将美债收益引入到链上。Franklin Templeton、Superstate、WisdomTree以及Ondo Finance等都是通过基金份额代币化的方式将美债引入到链上世界。

根据公开信息，目前尚不清楚嘉实国际此次是通过美债基金份额还是直接持有美债来实现代币化，也不知道究竟在哪些环节使用了DLT及相关技术。因为根据通函，只要基金在发行、认购、赎回、交易、转让、结算等任何阶段使用了区块链等技术就属于代币化基金，会落入代币化证券的监管范畴。

但相较于传统基金，代币化基金的优势不外乎：

（1）简化发行与分销流程，改变基金交易与结算模式，实现7*24全天候交易和原子结算；

（2）提供更低的运营成本，Franklin 代币化基金的成本据悉仅为传统基金成本的 1/10。

（3）增加透明度，基金交易记录及其他关键信息记录在区块链中且难以篡改，并可供相关主体及时获取；

（4）降低投资门槛，并为基金市场和Web3世界引入更多资产，比如美债等。

“穿透”技术，代币化不改基金“本色”

通过“透视”的方式审视代币化产品，穿透技术壁垒是促进代币化证券创新的关键。

香港证监会通函指出，代币化证券的本质是以代币化作为“包装”（Tokenisation wrappe）的传统证券。鉴于这一定性，香港证监会将根据代币化证券的底层资产定位施加监管，适用于传统证券及相关活动的现有法律及监管规定同样适用于代币化证券。

这意味着，在香港发行代币化基金首先要满足对传统基金的监管要求，其次要根据通函去满足更多代币化方案相关的风险把控、信息披露和投资者保护等方面的要求。

“虚拟资产监管难点之一在于其属性难以界定，但代币化产品的底层资产属性是相对明确的，并能在现行法律体系中找到相应的监管规则。所以代币化证券监管的核心在于破开‘代币化’的壳，发掘底层资产的实质特征”，一位拥有多年合规经验的律师与欧科云链研究院交流时表示。

欧科云链研究院也曾提出类似观点：“对金融及监管部门来说，代币化的关键不在于技术，而在于底层资产。”这一方面是因为技术现阶段并不是代币化的门槛，底层资产的丰富度才是限制其长期发展的关键因素，另一方面更是因为代币化资产如何运营以及受到怎样的监管，最终也都取决于其底层资产的种类。

随着传统金融工具代币化程度的加深，市场对于区块链分析工具等合规科技解决方案的需求也将更加强烈。正如欧科云链研究院此前反复强调的，Web3时代不仅要数据上链、资产上链，更要合规上链。只有合规上链，才能安全放心地进行数据上链和资产上链。

”

欧科云链研究院：仰传统机构之“鼻息”，RWA的关键不在于Web3技术_腾讯新闻

欧科云链研究院：仰传统机构之“鼻息”，RWA的关键不在于Web3技术_腾讯新闻

欧科云链研究院：仰传统机构之“鼻息”，RWA的关键不在于Web3技术

前言

RWA与资产代币化正成为区块链与Web3技术在全球范围最受关注的用例之一。香港、新加坡等众多国家及地区都在积极推进相关实践及布局。欧科云链研究院从今年4月开始密切关注RWA发展，并在《》一文中率先提出“RWA将成为香港Web3最值得期待的应用方向”。

伴随着RWA热度持续攀升，香港历史最悠久的财经杂志《经济导报》日前刊发了欧科云链研究院研究员Jason Jiang的署名文章《RWA的关键并不在于Web3技术》。文章认为，RWA代币化的关键因素不在于Web3技术层面而在于底层资产，而现阶段可被代币化的资产更多掌握在传统机构手中，所以RWA叙事的主动权并不掌握在Web3手中。

一直以来，香港《经济导报》面向港澳台和中国内地，及时发布全球财经资讯，并持续关注具有前瞻性、引领性的企业和机构动向。随着香港Web3进入主流视野，《经济导报》正通过欧科云链研究院等Web3研究机构的专业视角，深度观察香港金融科技的变局之路。

以下为核心观点及报道原文

核心观点

1、无论是传统资产代币化还是原生数字资产代币化，RWA现阶段成功的关键都不在于Web3技术而在于底层资产。

2、任何新技术试图将传统资产/业务迁移到新领域通常都难以快速成功，因为它所创造的增量价值并不够大，但付出的成本往往却很高——RWA同样如此。

3、关注加密原生的RWA实践，用最Crypto的逻辑重构现实资产，用技术赋予RWA不可替代的功能（即消除金融中介）是加密行业的机遇所在。

4、如今，我们可能正处于为RWA和代币化真正爆发进行准备的基础设施建设阶段。这个阶段可能需要五年，也可能是十年。

——欧科云链研究院研究员 Jason Jiang

现实世界资产（RWA）代币化正成为区块链与Web3技术在全球范围最受关注的用例之一。无论是新加坡Token 2049、上海万向区块链峰会，还是在全球每个充斥着Web3氛围的角落，RWA都是最热议题，几乎没有之一。

在市场流动性不断收紧的当下，如果真能将现实世界中数以万亿计的资产转移到区块链网络中进行流转，想想就很动人。但这些美好设想能实现吗？它能为加密市场带来想象中的颠覆性改变吗？

RWA无法改变Crypto

RWA通常指可在区块链上进行价值表示与标记的现实资产。商业地产、贵金属、股票债券、碳排放权等有价资产均可视为RWA，只要它们能被适当代币化并核算。目前RWA代币化的方式主要有两种，第一种是将物理世界中存在的资产上链后实现代币化，并由第三方托管机构在链下进行资产管理；第二种则是原生数字资产代币化，这类资产本身就是链上发行的代币，并不代表任何链下资产，比如直接在链上以代币形式发行的绿色债券。

这两种路径目前都有一些成功的实践案例，但无论通过哪种路径实现，笔者认为现阶段RWA代币化的关键因素不在于技术层面而在底层资产（毕竟区块链技术已诞生十数年，资产上链也讨论了很久）。在代币化的底层资产层面，我们目前需要考虑的问题还有很多，比如哪些资产可以代币化、哪些资产有必要代币化以及代币化后底层资产如何管理等。以被援引较多的 BCG 报告为例，他们认为可将房地产、汽车、股票、金属、艺术品等现实资产上链，并保守预计2030年代币化资产的价值将达到16万亿美元。这听起来很有吸引力，但这些资产掌握在谁手里？它们都能被顺利代币化吗？答案可能是否定的。

如果我们将各类加密资产相关项目视为Web3（当然，Web3并不等于加密资产），那目前市场上的可被代币化的现实资产其实更多还是掌握在所谓的Web2科技与金融机构手中。这意味着现阶段RWA叙事的主动权并不在Web3，而更多取决于Web2机构，看他们有没有足够的动力去改变现状，将手中掌握的资产上链和代币化。但这对Web2机构而言并不容易，原因很好理解：任何新技术试图将传统资产/业务迁移到新领域通常都难以快速成功，因为它所创造的增量价值并不足够大，但付出的成本却往往很高。RWA同样如此。

——这可能在某种程度上也会揭示一个比较“残酷”的真相：现阶段试图用Web3技术去颠覆Web2的可能都只是“理想主义”，因为Web2世界的既得利益者依旧占据着现实世界中最核心也是最基础的诸多资源，而这些恰好也是Web3发展所必需的。但如果没有足够的新增利益，既得利益者是不可能完成自我革命的。

即便如此，加密市场还是期待能有更多机构参与RWA。虽然Maker DAO、Frax Finance、Matrixdock等加密原生项目也在积极探索RWA，但这些创新所带来的震撼可能还没有高盛、花旗等机构的一份RWA研究报告来的直接。加密世界一边试图用Web3技术颠覆Web2，一边又期待着能够吸引更多Web2机构参与其中：在之前的DeFi Summer中，Web2机构就曾通过直接注入流动性为加密市场带来了一个“机构牛”。

可在如今的RWA叙事中，Web2机构可能并不能为加密市场再次带来所期待的改变。即便现阶段一些富有探索精神的传统金融机构已加入RWA赛道，但他们所进行的探索与尝试似乎与加密世界并不存在直接联系：他们代币化后的现实资产既不能与加密资产进行交互，更无法直接为加密市场带来新的流动性。所以不要期待机构布局RWA能给加密市场带来下一个牛市。RWA叙事固然美好，但这个叙事的底层逻辑如今并没有建立在加密土壤上，RWA和代币化如今也早已远超加密市场的范畴，所以由Web2机构主导的RWA（更多是传统资产的代币化）也不能直接改变加密市场。

那RWA对加密市场还有价值吗？当然有。RWA之所以被各界广泛关注并期待是因为它能为现实资产带来三方面改变：增加流动性、简化交易流程、消除金融中介。其中，消除金融中介是RWA最独特的地方。这并不意味着增加流动性和简化交易流程不重要，只不过从1970年以来，随着金融工具的不断变革，通过资产证券化和资产信息化我们其实就已经能够实现增加资产流动性和简化交易流程，只有消除中介是之此前传统金融机构没做过或者说从没想过去做的。

但这显然是加密市场的优势：

关注加密原生的RWA实践，用最Crypto的逻辑去重构现实世界资产，用技术去赋予RWA不可替代的功能就是加密行业的机遇所在。通过这种更彻底的RWA代币化，加密行业不仅要改造现有资产，更要在现有资产的基础上创造新资产，甚至是创造全新的业务与商业模式。

这，不正是加密行业最初期待并且最擅长的吗？

不吹捧，但也不要低估RWA

最近关于RWA的研究报告和文章很多，其中有句话让人印象深刻：“RWA之所以能够成为万亿级别的叙事，很大程度上是因为距离实现它还太遥远了，所以留下了充足的想象空间。”这话没那么正面，但却很现实。

以美债和房地产为例，这两种是目前RWA市场的主要资产类型，市值分别达到240万亿和280万亿美元。即便抛开黄金等其他现实资产，仅仅关注美债和房地产市场，如果现有资产中有1%能通过RWA实现链上交易，似乎能很轻易地为Web3带来超过5万亿美元的增量价值。这个数据很吸睛，但让1%的美债和房地产通过区块链技术实现RWA代币化，显然不是一个轻松且能在短期内完成任务，所以不要过分吹捧RWA。

但长期来看，我们也不能低估RWA代币化所能带来的改变。尤其是当整个社会加速向更加数字化的Web3世界迈进时，我们对数字化和代币化资产的需求将会更加迫切。不仅是金融机构，各类企业甚至是个人可能都需要通过RWA等方式让自己的资产实现代币化，从而更好地适应数字世界。

美银最新报告中也指出，企业的区块链和代币化⽤例可能⽐⾦融机构⽤例更加多样化和⼴泛。⾃ 2020 年初以来，超过⼀半的财富 100 强公司已经启动了利⽤区块链和代币化项⽬。各⾏业的企业越来越多地利⽤与⾦融机构相同的基础技术来增加收⼊，通过⾃动化流程降低成本，优化供应链，扩⼤潜在客群，提⾼客⼾忠诚度，抵消对⽓候变化的影响，打击假冒伪劣，并呼吁消费者和投资者关注 ESG（环境、社会和治理）。许多⾯临巨大颠覆⻛险或担⼼失去市场份额的公司，正在积极探索如何进⼊数字资产⽣态并采纳其⽤例。

如今，我们可能正处于为RWA和代币化真正爆发增长进行准备的基础设施建设阶段。

从1971年开始进行金融资产的数字化探索，到2001年美国股市完全过渡到资产价格小数化标记，再到如今仍在进行中的金融信息化与数字化改造，传统金融系统的基建从未停止。可即便如此，时至今日仍有27%的金融结算系统仍然使用的是20多年前的基础设施。这些“过时”的基础设施必然会限制代币化资产的交易流通，所以我们亟需构建属于代币经济时代的基础设施，除了交易与支付系统、结算系统等金融基础设施，还有至关重要的安全与合规基础设施。

当这一切准备就绪，或许才是RWA代币化实现万亿叙事成为现实的时候。而这个时间可能是五年，也可能是十年。

欧科云链：成本与规模之辨——合规科技如何赋能香港Web3生态？ - 知乎

欧科云链：成本与规模之辨——合规科技如何赋能香港Web3生态？ - 知乎切换模式写文章登录/注册欧科云链：成本与规模之辨——合规科技如何赋能香港Web3生态？欧科云链研究院链上数据，尽在www.oklink.com作为国际金融中心，香港近两年来在虚拟资产及Web3领域频频发力。秉持着“稳步创新”的基本逻辑，香港在虚拟资产与Web3领域已建立一定优势，但近期各类风险事件的发生则让业界的关注焦点再次转向“安全”与“合规”。在香港FinTech Week前夕，欧科云链董事会主席、行政总裁任煜男先生做客FT中文网“高端视点”栏目，与FT中文网总编辑王丰围绕香港Web3生态安全、全球监管趋势、合规科技等话题进行了深入探讨。香港Web3生态未来将如何发展？哪些趋势值得关注？合规科技如何赋能Web3？欧科云链又是如何定义自身角色？从2022年起，香港金融科技产业按下加速键。无论是发布《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》、还是港交所推出特专科技上市新规，亦或者金管局公布的“金融科技推广计划”，都印证了香港这座城市在全球科创赛跑中争夺领先身位的决心与坚持。金融科技加速渗透，为更多人打开充满机遇的新金融世界，同时也给金融合规与监管带来巨大挑战。日益增加的合规风险和监管需求、急剧上升的欺诈活动数量以及高昂的合规成本，使越来越多的金融部门不得不关注和加速采用合规科技。根据德勤最新数据，2022年全球合规科技市场规模达152亿美元，年复合增长率达53%，预计2025年将达到541亿美元。用区块链技术与数据服务，打造香港Web3生态“稳定基座” 香港在合规科技领域始终走在前列。香港金管局最新报告显示，香港合规科技采用率已从34%(2019年)增长至60%(2022)。但在Web3领域，合规科技渗透率并不高。Web3进入香港主流视野的时间并不长，加上各界对虚拟资产和Web3技术的理解认知存在差距，很多机构尚未意识到Web3合规科技的价值。不过长期来看，Web3对合规科技的需求必然是迫切的，特别是在香港和新加坡等已将虚拟资产与Web3纳入监管范畴的国家和地区。无论是传统金融模式还是由虚拟资产和Web3引领的开放金融，标准化且及时准确的数据都是合规科技的根基所在。只有拥有达到一定体量的、标准化和结构化数据，才能支撑合规科技产品和服务的创新与应用。在接受FT中文网专访时，任煜男先生表示：虚拟资产和Web3是建立在区块链技术之上的创新。在应对可能出现的风险和挑战时，我们应当回归到区块链技术本身，用区块链数据为Web3生态打造“稳定基座”。作为香港乃至全球唯一一家深耕区块链大数据且持续关注监管/合规科技的港股上市公司，欧科云链控股（http://1499.hk）始终坚持用技术赋能商业创新，以数据撬动行业发展。以欧科云链Onchain AML为例，该产品借助OKLink所积累的海量链上数据及地址标签库，可以对区块链上曾记录的所有交易历史进行溯源分析，有效检测和识别风险合约、地址、代币和非法活动，从而满足金融和监管部门相应的合规风控需求。点击上方视频，了解更多Onchain AML的信息作为Onchain AML两大核心产品，KYT（Know Your Trasaction）和KYA（Know Your Address）在传统的KYC服务基础上进行革新。KYT将地址与现实世界建立关联， 监控充提币交易风险、识别恶意地址并生成警报，满足数字资产服务商 (VASP) 的合规与风控需求；KYA可针对链上地址的风险类型进行识别、分析、测算和分类，并协助数字资产调查，初步筛查链上交易风险，从而提高数字资产透明度。不止于合规，为Web3生态创造多方价值 如今，越来越多的金融和监管机构正积极参与到虚拟资产及Web3创新浪潮之中。作为颠覆性创新产物，虚拟资产和Web3技术不仅将改变传统商业模式，还将创造全新的数字机遇。以货币数字化和资产代币化为主要特征的Web3创新已经让我们看到了一个更具包容性、效率更高的未来金融体系雏形。伴随着采用率提升和相关技术的成熟，Web3应用潜力正在显现，其价值也在各类实践中逐步释放。在拥抱Web3的过程中，以欧科云链为代表的合规科技企业将持续赋能行业，为技术创新与业务创新提供安全保障。正如任煜男先生在此次FT专访中所谈到的那样，欧科云链推出的Onchain AML链上反洗钱方案不但能为金融和监管机构提供服务，还能为VASP、Web3项目方以及已经或即将布局Web3的非银支付机构、科技企业和更广泛的普通投资者创造增量价值。从OKLink Explorer浏览器到Chaintelligence链上调查产品，再到如今的Onchain AML链上反洗钱服务，欧科云链始终致力于为Web3生态提供全方位且有价值的链上数据产品及服务，希望能让更多用户和机构安心且安全地参与其中，共同分享Web3技术创新所带来的数字红利。发布于 2023-11-08 10:17・IP 属地上海数商大会​赞同​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请